La Banca cada vez más CRYPTO

Cada vez más bancos y asesores financieros están recurriendo al mundo de las criptomonedas y otros activos digitales debido a su creciente popularidad y el potencial para diversificar las carteras de inversión. Este movimiento refleja un cambio en la percepción de las criptomonedas, que están dejando de ser vistas como activos especulativos marginales para convertirse en una parte legítima del sistema financiero. Aquí se detallan algunas razones y ejemplos de esta tendencia:

¿Por qué los bancos y asesores financieros están recurriendo a las criptomonedas?

1. Demanda del mercado: Los clientes, tanto particulares como institucionales, están mostrando un interés creciente en las criptomonedas. La percepción de las criptomonedas ha cambiado, y los inversores buscan exposición a este mercado como una forma de diversificar sus portafolios.

2. Diversificación de portafolios: Las criptomonedas, al ser activos no correlacionados con los mercados tradicionales (acciones, bonos, etc.), se consideran una herramienta para diversificar riesgos. Los asesores financieros están incluyendo activos digitales en las carteras de clientes que buscan mayor diversificación o exposición a nuevas tecnologías.

3. Potencial de alto rendimiento: A pesar de su volatilidad, los altos rendimientos históricos de activos como Bitcoin y Ethereum han llamado la atención de inversores y asesores. Las criptomonedas ofrecen el potencial de retornos significativos en comparación con activos más tradicionales.

4. Aceptación regulatoria: La introducción de regulaciones como la MiCA en la Unión Europea está proporcionando mayor claridad jurídica, lo que hace que sea más seguro para bancos y asesores involucrarse en este espacio. A medida que las regulaciones se consolidan, más instituciones financieras sienten confianza para operar en el mercado cripto.

5. Competencia en el sector financiero: Los grandes bancos e instituciones financieras están comenzando a ofrecer productos de inversión relacionados con criptomonedas. Esta tendencia genera presión para que otros actores sigan el mismo camino para no quedar rezagados.

Ejemplos de adopción por parte de instituciones financieras:

•JP Morgan: Además de lanzar su propia moneda digital, JPM Coin, la entidad ha comenzado a ofrecer servicios de criptomonedas a clientes institucionales y de alto patrimonio. JP Morgan también ha implementado productos relacionados con blockchain y pagos transfronterizos basados en criptografía.

•Goldman Sachs: Ha reabierto su mesa de operaciones de criptomonedas y está ofreciendo productos derivados de criptomonedas como Bitcoin a clientes institucionales. Esto refleja una apuesta fuerte por este nuevo tipo de activos.

•Morgan Stanley: Uno de los primeros bancos importantes en permitir que sus clientes de mayor patrimonio inviertan en fondos de Bitcoin. También ha mostrado interés en lanzar más productos financieros relacionados con criptomonedas.

•Fidelity: A través de Fidelity Digital Assets, la compañía ha estado ofreciendo servicios de custodia y trading de criptomonedas a clientes institucionales desde hace varios años. Están posicionados como uno de los líderes en la adopción institucional de cripto.

•BBVA: El banco español ofrece desde 2021 servicios de compra, venta y custodia de criptomonedas a sus clientes en Suiza, señalando un movimiento hacia la adopción más amplia en sus operaciones globales.

Integración en asesoría financiera

Los asesores financieros están comenzando a incluir las criptomonedas en sus recomendaciones a los clientes. Esto ha llevado al desarrollo de:

1. Fondos de inversión en criptomonedas: Fondos como Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) o fondos ETF relacionados con Bitcoin en Europa permiten a los inversores obtener exposición a las criptomonedas sin necesidad de gestionarlas directamente.

2. Criptoactivos en productos tradicionales: Los bancos y asesores están incluyendo productos derivados o estructurados que ofrecen exposición parcial o limitada a criptomonedas dentro de portafolios gestionados, reduciendo el riesgo asociado.

3. Asesoría personalizada: Muchos asesores están educándose en el espacio cripto para poder ofrecer servicios de planificación financiera que incluyan inversiones en criptoactivos, adecuando estos a los objetivos y tolerancia al riesgo de cada cliente.

Desafíos y riesgos

A pesar del creciente interés, los bancos y asesores financieros enfrentan ciertos desafíos:

•Volatilidad: Las criptomonedas siguen siendo extremadamente volátiles, lo que representa un desafío para las estrategias de inversión a largo plazo.

•Riesgos regulatorios: Aunque las regulaciones están avanzando, aún hay incertidumbres en varios países respecto a la forma en que se legislarán y controlarán las criptomonedas.

•Ciberseguridad: Los criptoactivos, al estar basados en la tecnología blockchain, requieren seguridad digital avanzada, y los ataques a exchanges o billeteras son riesgos presentes.

Conclusión

La adopción de criptomonedas por parte de bancos y asesores financieros refleja la creciente madurez del sector de criptoactivos. Aunque persisten desafíos como la volatilidad y las dudas regulatorias, las criptomonedas están comenzando a jugar un papel más importante en los servicios financieros tradicionales. Las instituciones que abrazan estos activos están posicionándose para liderar el futuro de las finanzas digitales.

Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Tendencia Total. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión.